Windykacja należności i negocjacje w biznesie
Opis studiów
Celem studiów jest przygotowanie kadry dla działów zarządzania wierzytelnościami, windykacji i sprzedaży. Studia pozwalają również na zdobycie wiedzy niezbędnej indywidualnym przedsiębiorcom. W trakcie warsztatów praktycznych zdobędą wiedzę o formach zabezpieczenia zobowiązań takich jak weksel, hipoteka, poręczenie, zastaw oraz nauczą sie sporządzać wnioski egzekucyjne oraz pozwy w postępowaniu sądowym. Na zajęciach omówione zostaną korzyści oraz pułapki windykacji przedsądowej i sądowej, a w ramach warsztatów negocjacyjnych słuchacze poznają wiodące style negocjacji i psychologię zachowań dłużników.
Cena studiów podyplomowych
4500 zł
Poznaj Wykładowców |
Opłaty |
Pobierz dokumenty rekrutacyjne |
Program studiów podyplomowych: 120 godz. (40 pkt. ECTS)
- Organizacja procesu zarządzania wierzytelnościami w przedsiębiorstwie
- Definiowanie, organizacja i dokumentowanie procesów
- Uczestnicy procesów
- Outsourcing procesów
- Ochrona informacji niejawnych
- Zagadnienia prawne - podstawowe instytucje prawa cywilnego i handlowego
- Zasady odpowiedzialności osób fizycznych.
- Odpowiedzialność spółek cywilnych.
- Odpowiedzialność jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej (ułomnych osób prawnych), w tym spółek jawnych, partnerskich, komandytowych i komandytowo-akcyjnych).
- Odpowiedzialność osób prawnych, w tym spółek z o.o., SA, fundacji - odpowiedzialność organów osób prawnych wobec wierzycieli.
- Zaprzestanie działalności a długi.
- Rola wierzyciela w postępowaniu upadłościowym i układowym.
- Możliwość wszczęcia egzekucji na podstawie różnych tytułów egzekucyjnych.
- Tytuł egzekucji - klauzula wykonalności.
- Zmiana osoby wierzyciela i dłużnika, przekształcenia osób prawnych oraz ich wpływ na postępowanie egzekucyjne.
- Obrót wierzytelnościami.
- Przedawnienie roszczeń.
Przygotowanie uczestników obrotu do przymusowego dochodzenia należności
- Formy zabezpieczania zobowiązań wynikających z umów
- weksel,
- hipoteka,
- poręczenie,
- zastaw,
- przewłaszczenie na zabezpieczenie,
- ubezpieczenie kredytu kupieckiego,
- escrow;
Prawo wekslowe
- Prawo wekslowe w ogólności.
- Charakter zobowiązania wekslowego i jego funkcje.
- Ustawowe elementy weksla
- weksel własny,
- weksel in blanco,
- weksel trasowany,
- Klauzule wekslowe.
- Przeniesienie praw z weksla.
- Poręczenie wekslowe.
- Zasady wypełniania weksla - ćwiczenia praktyczne.
- Windykacja przedsądowa i sądowa - pułapki i niebezpieczeństwa
Sytuacje konfliktowe:
- Jak powstaje konflikt, rodzaje konfliktów
- Dłużnicy - z kim mamy do czynienia?
- Efektywne komunikowanie się w sytuacjach konfliktowych.
- Cechy osobowości pomocne w windykacji.
- Przyczyny zatorów płatniczych - jak reagować w konkretnej sytuacji:
- przyczyny natury obiektywnej,
- przyczyny natury subiektywnej (wymówki);
Windykacja polubowna
- Kontakt telefoniczny z dłużnikiem i jego specyfika
- techniki miękkiej windykacji telefonicznej,
- z kim rozmawiać w sprawie spłaty zobowiązań,
- planowanie rozmowy i jej poszczególne etapy,
- język i intonacja,
- najczęściej spotykane wymówki dłużników;
- Kontakt osobisty z dłużnikiem - przygotowanie rozmowy, pierwsze wrażenie, gra ciała, przejęcie inicjatywy.
- Negocjacje z dłużnikiem - zasady skutecznych negocjacji, chwyty i uniki, asertywność w negocjacjach.
- Wiodące style negocjacyjne:
- negocjacje partnerskie,
- negocjacje pozycyjne,
- gra negocjacyjna;
- Ćwiczenia praktyczne.
Pozasądowe dochodzenie należności w obrocie gospodarczym
- Czynności windykacyjne konieczne przed skierowaniem windykacji na drogę postępowania sądowego.
- Wezwania do zapłaty - windykacja własna.
- Współpraca z kancelariami oraz firmami windykacyjnymi:
- zasady współpracy,
- mechanizmy działania,
- kiedy kancelaria, kiedy firma windykacyjna.
- Windykacja zobowiązań w drodze postępowania sądowego
- Ogólna charakterystyka postępowań sądowych służących windykacji należności
- postępowanie nakazowe,
- postępowanie upominawcze,
- postępowanie zabezpieczające ze szczególnym uwzględnieniem specyfiki spraw gospodarczych;
- Szczególne obowiązki przedsiębiorcy jako uczestnika postępowania sądowego w świetle nowelizacji kodeksu postępowania cywilnego i ustawy o kosztach sądowych w sprawach cywilnych - praktyczne przykłady najczęściej popełnianych błędów i sposoby zapobiegania im.
- Koszty i opłaty związane z wszczęciem postępowania sądowego – symulacja redukcji kosztów i opłat sądowych i pobocznych z zachowaniem możliwości zaspokojenia całej wierzytelności.
- Wyłączność postępowania gospodarczego dla przedsiębiorców – procesowe ograniczenia dowodowe i skutki.
- Rodzaje tytułów wykonawczych, koszty i sprawność ich uzyskania postępowania właściwe dla ich uzyskania kontrola prawidłowości tytułu wykonawczego i metody sprawnego usuwania nieścisłości.
- Sporządzanie pozwów - ćwiczenia praktyczne:
- pozew w postępowaniu upominawczym,
- pozew w postępowaniu nakazowym,
- pozew z weksla,
- właściwość sądu, wyjątki;
- Postępowanie zabezpieczające i egzekucyjne
Posiłkowe wykorzystanie sądowego postępowania zabezpieczającego do wymuszenia realizacji wierzytelności
- Nowe reguły procesowania w postępowaniu zabezpieczającym.
- Zmiany dotyczące postępowania zabezpieczającego i ich wpływ na
- dochodzenie roszczeń.
- Warunki zaspokojenia wierzyciela już na etapie postępowania zabezpieczającego - oznaczenie sposobów zabezpieczenia a oznaczenie składników zabezpieczenia, czyli skąd uzyskać wiedzę o składnikach majątku dłużnika, na których można zabezpieczyć roszczenie.
- Rygory formalne wniosku o zabezpieczenie.
- Nowe sposoby zabezpieczania roszczeń pieniężnych.
- Wykorzystanie zabezpieczenia do legalnego, zdyskredytowania dłużnika w jego środowisku.
Prognozy powodzenia postępowania egzekucyjnego przed Komornikiem
- Postępowanie o wyjawienie majątku dłużnika.
- Przygotowanie egzekucji z majątku przedsiębiorcy, wspólników spółki oraz z majątku małżonka dłużnika w praktyce.
- Metody uzyskania informacji o postępowaniach przeciwko dłużnikowi, tzw. zapytanie o toczące się egzekucje i koszty tego zapytania.
- Charakter prawny informacji o dłużniku uzyskanej od Komornika i możliwość umarzania zobowiązań na tej podstawie, porównanie do postanowienia o umorzeniu z uwagi na bezskuteczność egzekucji.
- Zlecenie Komornikowi poszukiwania majątku, warunki formalne i koszty tej czynności, czy Komornik może wymuszać "zlecenie" poszukiwania majątku i jak kwestionować tego rodzaju żądania.
- Przesuwanie własnej wierzytelności do wyższej kategorii, czyli jak z Wierzyciela kategorii ostatniej stać się Wierzycielem uprzywilejowanym.
- Dochodzenie należności wynikających z działalności przedsiębiorstwa wobec przedsiębiorców zagranicznych w Unii Europejskiej
- Europejski Tytuł Egzekucyjny w praktyce obrotu gospodarczego
Wniosek egzekucyjny i jego prawidłowa konstrukcja - ćwiczenia praktyczne
- 1.Koszty wniosku egzekucyjnego.
- Oszczędny wniosek egzekucyjny i jego rozszerzanie w miarę rozwoju postępowania egzekucyjnego.
- Określenie sposobów egzekucji i składników do wyegzekwowania.
- Czy możliwe jest zaspokojenie wierzytelności od dłużnika, który otrzymuje "minimalne" wynagrodzenie za pracę.
- Czy można zaspokoić się z dłużnika, który jest najemcą lokalu komunalnego.
- Egzekucja z majątku dłużnika położonego w różnych częściach Polski.
- Egzekucja z majątku dłużnika, który pracuje w innym kraju UE.
- Sporządzanie wniosków egzekucyjnych - ćwiczenia.
- Postępowanie egzekucyjne - ciąg dalszy oraz inne skuteczne metody windykacji
Monitorowanie skuteczności działania Komornika
- Możliwości nacisku Wierzyciela na postępowanie Komornika - prawo żądania od Komornika informacji o stanie postępowania egzekucyjnego, skarga na czynności Komornika.
- Kontrolowanie kosztów egzekucyjnych należnych Komornikowi.
- Sposoby ustalania czy Komornik prawidłowo przelewa ściągnięte wierzytelności.
- Celowość ugadzania się z dłużnikiem w toku egzekucji komorniczej, efektywność pieniężna takiej ugody, poszanowanie pracy organu egzekucyjnego.
- Sojusze Wierzycieli w zakresie wydatków egzekucyjnych.
- Wejście do egzekucji bez tytułu wykonawczego.
- Wnioski Wierzyciela (po wniosku głównym) konieczne dla efektywności egzekucji - przyczyny umorzenia postępowań z winy Wierzyciela.
Sposoby zaspokojenia Wierzyciela na skutek przeprowadzonej egzekucji
- Plany podziału sum uzyskanych w egzekucji - zasady zaliczenia sum uzyskanych przez Komornika na wierzytelność oraz wpłat dokonywanych przez dłużnika wprost wierzycielowi - czyli jaka jest wierzytelność w danej chwili i o czym trzeba poinformować Komornika po wpłacie kwoty przez dłużnika.
- Zbycie wierzytelności w toku egzekucji - odpowiedzialność względem nabywcy i sytuacja prawna zbywcy w postępowaniu egzekucyjnym (czynności informacyjne względem Sądu i Komornika). Dopuszczalność przyjmowania wpłat od dłużnika po zbyciu wierzytelności i skutki ich przyjęcia dla postępowania egzekucyjnego.
- Nabycie wierzytelności w postępowaniu egzekucyjnym - celowość nabycia i możliwości zaliczania wierzytelności. Czynności niezbędne dla skutecznego wstąpienia do egzekucji - sądowa klauzula wykonalności dla nabywcy. Nabywanie wierzytelności od banków i niemożliwość pełnego wstąpienia w ich prawa.
- Przejmowanie na własność majątku dłużnika - warunki przejęcia nieruchomości i wycena kwotowa obciążeń nieruchomości przed przejęciem.
- Umorzenie egzekucji a podatki.
- Inne skuteczne metody windykacji
Mediacja
- Podstawy wszczęcia mediacji: umowa, postanowienie sądu.
- Zasady kierowania sprawy do mediacji.
- Kwalifikacje i status mediatora.
- Listy stałych mediatorów.
- Materialnoprawne skutki wszczęcia mediacji.
- Koszty mediacji.
Co zrobić, gdy zawiodą typowe sposoby windykacji
- Odpowiedzialność członków zarządu spółek kapitałowych na podstawie art. 299 kodeksu spółek handlowych - przesłanki i skuteczność.
- Wniosek o nadanie klauzuli wykonalności na małżonka dłużnika - przesłanki i skutki.
- Skarga pauliańska.
- Prawo karne w windykacji - najczęściej popełniane przestępstwa związane z brakiem uregulowania należności wobec Wierzyciela
- zawiadomienie do Prokuratury o popełnionym przestępstwie - sporządzanie wzoru zawiadomienia,
- rola pokrzywdzonego w prowadzonym postępowaniu karnym,
- czy i kiedy warto wstępować w rolę oskarżyciela posiłkowego,
- uprawnienia oskarżyciela posiłkowego w postępowaniu karnym,
- obowiązek naprawienia szkody w wyroku karnym.
- Krajowy Rejestr Długów, Biuro Informacji Kredytowej.
- Postępowanie upadłościowe.
- Wybór orzecznictwa pod kątem interesów wierzyciela.
Warunki przyjęcia
Warunkiem przyjęcia na studia jest złożenie dokumentów, w tym odpisu dyplomu ukończenia studiów licencjackich albo magisterskich oraz uiszczenie opłaty rekrutacyjnej.
Warunki ukończenia
Warunkiem ukończenia studiów jest zaliczenie przedmiotów objętych jego programem oraz uzyskanie pozytywnej oceny z końcowego zaliczenia. Po zakończeniu studiów słuchacz otrzymuje Świadectwo Ukończenia Studiów Podyplomowych.
Czas trwania studiów
Program obejmuje 120 godzin. Studia trwać będą dwa semestry w systemie zaocznym, w sesjach sobotnio-niedzielnych. Zajęcia prowadzone będą przez wykładowców i praktyków.
Liczba godzin w I semestrze: 60
Liczba godzin w II semestrze: 60